Ihre Finanzen sind kein Produktregal – sondern ein Zusammenhang.
Die meisten Menschen sammeln über die Jahre einzelne Verträge: hier eine Police, dort ein Depot, irgendwann ein Darlehen. Was fehlt, ist der rote Faden und ein Plan. Wir setzen genau dort an – mit einem Gesamtbild und einer Strategie, welche alle Bereiche verbindet. Gerne mit Ihrer eigenen KI-Analyse als Grundlage.
Fünf Felder, bei denen wir Ihnen deshalb gerne helfen.
Jedes Feld für sich stark – zusammen ein durchdachter Plan.
Darauf können Sie sich verlassen.
Unsere vier Grundsätze – für eine Beratung, die zu Ihrem Leben passt.
Anbieterübergreifend
Wir sind keiner Bank und keinem Anbieter verpflichtet – nur Ihnen.
Ganzheitlich
Fünf Felder, ein Plan – wir denken Ihre Finanzen als Ganzes.
Werteorientiert
Wir setzen gezielt auf Produkte und Versicherer mit hohem ESG-Anspruch.
Transparent
Vergütung über Courtage oder Honorar – klar und nachvollziehbar.
Bei Geld geht es selten nur um Zahlen – sondern um Sicherheit, Familie und Freiheit.
Zwischen Altersvorsorge, Absicherung und Anlage den Überblick zu behalten, ist allein kaum zu schaffen. Genau hier setzen wir an: Wir ordnen, erklären und begleiten – bis aus vielen Einzelfragen ein klarer, tragfähiger Plan wird.
Sie treffen die Entscheidungen. Wir sorgen dafür, dass Sie sie mit ruhigem Gewissen treffen können.
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Erst das Ganze sehen, dann entscheiden.
Die meisten Finanzfragen lassen sich isoliert gar nicht sinnvoll beantworten. Wie viel Sie fürs Alter zurücklegen sollten, hängt davon ab, was an Immobilie, Absicherung und Liquidität schon da ist. Wir erstellen Ihren Finanzfahrplan – ein lebendiges Dokument, das wir gemeinsam aktuell halten.
Ein ehrliches Bild von dem, was monatlich bleibt – und was sich bereits angesammelt hat.
Was ist Ihnen wichtig – Eigenheim, Familie, Freiheit? Daran richtet sich der Plan aus.
Genug Reserve für Unvorhergesehenes – ohne renditestarkes Kapital ungenutzt zu lassen.
Förderungen und Freibeträge mitdenken – legal das Beste herausholen.
Eine zu Ihrem Horizont und Ihrer Risikoneigung passende Struktur – breit gestreut.
Ihr Plan bleibt aktuell – wir passen ihn an, wenn sich Ihr Leben verändert.
Passt das zu Ihnen?
Für alle, die Klarheit wollen statt Vertragschaos – besonders vor großen Entscheidungen wie Start ins Berufsleben, Hauskauf, Familiengründung, Selbstständigkeit oder dem Übergang in den Ruhestand.
Drei Säulen, ein klares Ziel.
Gesetzliche Rente, betriebliche Vorsorge und privater Aufbau ergeben erst zusammen ein verlässliches Einkommen im Alter. Wir rechnen ehrlich vor, was Sie erwartet – und wie Sie die Lücke schließen, ohne sich heute zu überfordern.
Wir berechnen konkret, wie viel Einkommen Ihnen im Ruhestand fehlen wird.
Gesetzlich, betrieblich, privat – wir stimmen die Bausteine sinnvoll aufeinander ab.
Geförderte und flexible Wege klug kombinieren – je nach Lebenssituation.
Wie Sie im Ruhestand sinnvoll entnehmen, ohne das Kapital zu früh aufzubrauchen.
Damit Ihre Kaufkraft auch in 20 Jahren noch reicht.
Versorgung auch dann, wenn einer von beiden früher wegfällt.
Passt das zu Ihnen?
Für Berufstätige jeden Alters – je früher, desto wirkungsvoller. Für Selbstständige und Freiberufler, die ihre Altersvorsorge selbst in die Hand nehmen müssen. Und für alle, die kurz vor dem Ruhestand stehen und ihr Kapital jetzt richtig strukturieren wollen.
Gerade in der Altersvorsorge setzen wir gezielt Versicherer und Tarife mit hohem ESG-Anspruch ein – werteorientiert vorsorgen, ohne Abstriche bei Sicherheit und Rendite.
Das Altersvorsorgedepot.
Mit dem Altersvorsorgedepot kommt eine neue Form der privaten Altersvorsorge: ein vom Staat stark gefördertes Depot, das in Fonds und ETFs anlegt – renditeorientiert, flexibel und transparent. Wir bereiten Sie schon heute darauf vor und sagen Ihnen, ob es zu Ihrer Strategie passt.
Erst das Große, dann das Kleine.
Viele sind beim Auto bestens versichert – und bei der Arbeitskraft gar nicht. Dabei ist Ihr Einkommen die wichtigste Säule Ihres Lebens. Wir setzen Prioritäten nach Schadenhöhe, nicht nach Provision: Was Sie ruinieren könnte, sichern wir zuerst.
Der Schutz Ihrer Arbeitskraft – die wichtigste Absicherung für Erwerbstätige.
Damit Ihre Familie finanziell abgesichert ist, wenn das Schlimmste passiert.
Neutrale Einordnung: für wen sich der Wechsel lohnt – und für wen nicht.
Die oft unterschätzte Lücke – damit Pflege nicht zur Familienlast wird.
Sinnvolle Alternativen, wenn eine BU nicht möglich oder zu teuer ist.
Die Grundabsicherungen, die jeder Haushalt braucht – ohne Überversicherung.
Passt das zu Ihnen?
Für Berufseinsteiger, junge Familien, Selbstständige und alle, die wissen wollen, ob ihre bestehenden Verträge im Ernstfall wirklich greifen.
Der Zins ist wichtig. Die Struktur ist entscheidend.
Tilgung, Zinsbindung, Sondertilgungsrechte, Förderungen – das Zusammenspiel macht eine Finanzierung sicher oder riskant. Wir vergleichen anbieterübergreifend über viele Banken und legen eine Finanzierung an, die auch dann noch trägt, wenn sich das Leben ändert.
Was können Sie sich realistisch leisten – inklusive Puffer für später?
Die richtige Zinsbindung und Tilgungshöhe für Ihre Lebensplanung.
KfW & regionale Programme – wir prüfen, was für Ihr Vorhaben in Frage kommt.
Zinsen für die Zukunft sichern, bevor die Bindung ausläuft.
Flexibilität einbauen, um schneller schuldenfrei zu werden.
Damit die Immobilie der Familie auch im Ernstfall erhalten bleibt.
Passt das zu Ihnen?
Für angehende Eigenheimbesitzer, Modernisierer, Kapitalanleger und alle, deren Zinsbindung in den nächsten Jahren ausläuft.
Die nächste Generation beginnt heute.
Vermögensübergabe ist mehr als ein Testament. Mit Weitblick lassen sich Freibeträge mehrfach nutzen, Immobilien und Unternehmen geordnet übergeben und Vollmachten regeln, bevor sie gebraucht werden. Wir koordinieren das Ganze – in Abstimmung mit Notar und Steuerberater.
Ein klares Bild dessen, was übergeben werden soll – Geld, Immobilien, Beteiligungen.
Wann sich frühzeitiges Schenken lohnt – und wann das Erbe der bessere Weg ist.
Alle zehn Jahre neu – mit Planung lässt sich erhebliche Steuer vermeiden.
Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und ein Testament, das Streit vermeidet.
Geordnete Übergabe größerer Werte – mit Nießbrauch und cleveren Modellen.
Wir koordinieren alle Beteiligten – Sie haben einen Ansprechpartner.
Passt das zu Ihnen?
Für Familien mit Immobilien oder größerem Vermögen, Unternehmer und alle, die ihre Übergabe rechtzeitig und konfliktfrei regeln möchten.
In vier Schritten.
Zuhören & Analysieren
Wir starten mit Ihrer Lebenssituation, Ihren Zielen und Ihren bestehenden Verträgen – vollständig und unvoreingenommen. Kein Produkt, bevor wir das Ganze verstanden haben.
Konzept entwickeln
Sie erhalten einen klaren Finanzfahrplan, der alle fünf Felder sinnvoll verzahnt – mit Prioritäten, Zeitachse und nachvollziehbaren Empfehlungen. Verständlich, nicht in Fachchinesisch.
Umsetzen
Wir setzen den Plan gemeinsam um – über am gesamten Markt ausgewählte Anbieter, mit klarer Dokumentation und ohne Papierberge. Sie entscheiden, wir kümmern uns um die Abwicklung.
Begleiten
Das Leben ändert sich – Ihr Plan auch. In regelmäßigen Terminen halten wir ihn aktuell und passen ihn an neue Ziele, Familienstand oder Marktlage an. Ein Leben lang.
Drei Grundsätze.
Anbieterübergreifend
Keine Konzernvorgaben, keine Verkaufsquoten. Wir wählen aus dem gesamten Markt – allein nach Ihrem Nutzen.
Transparent
Wir erklären jede Empfehlung und legen Kosten offen. Sie verstehen, warum etwas zu Ihnen passt.
Langfristig
Wir denken in Jahrzehnten, nicht in Abschlüssen. Beziehung schlägt Transaktion.
Sie wissen immer, wie wir vergütet werden.
Für unsere Arbeit gibt es zwei Wege – welcher zu Ihnen passt, besprechen wir offen und halten ihn vorab schriftlich fest.
Per Honorar
Wir rechnen unsere Beratung transparent über ein vereinbartes Honorar ab – losgelöst von einzelnen Produktabschlüssen.
Über Courtagen
Bei der Vermittlung von Versicherungen oder Finanzprodukten erhalten wir eine Courtage vom jeweiligen Anbieter. Für Sie entstehen dadurch keine zusätzlichen Kosten.
Rendite und Verantwortung gehören zusammen.
Bei der Auswahl achten wir bewusst auf ESG-Kriterien – bei der Geldanlage ebenso wie bei Versicherungen. Gerade in der Altersvorsorge setzen wir gezielt Anbieter und Tarife mit hohem ESG-Anspruch ein, ohne Kosten, Sicherheit oder Rendite aus dem Blick zu verlieren.
ESG-geprüfte Geldanlagen
Nach ökologischen, sozialen und ethischen Kriterien ausgewählt.
Werteorientierte Altersvorsorge
Versicherer und Tarife mit hohem ESG-Anspruch.
Wirkung mit Augenmaß
Werteorientiert, aber immer mit Blick auf Ihr finanzielles Ergebnis.
Unsere Leidenschaft in die Beratung – unser Antrieb die Werteorientierung. Gemeinsam engagieren wir uns für eine nachhaltige Wirtschaftsweise, so dass unsere Welt lebenswert bleibt.
Aus dieser Überzeugung ist MehrWert entstanden: eine Beratung mit Haltung, die nicht in Produkten denkt, sondern in Lebensläufen. Heute ist daraus ein eingespieltes Team geworden, das Familien, Selbstständige und Unternehmer über Jahre begleitet.
Wofür wir stehen.
Haltung statt Verkauf
Wir empfehlen nur, was wir selbst nutzen würden. Provision ist nie der Grund für eine Empfehlung.
Verbindlichkeit
Ein fester Ansprechpartner, der zurückruft, mitdenkt und über Jahre an Ihrer Seite bleibt.
Bodenständigkeit
Klare Sprache statt Fachjargon. Wir erklären so lange, bis Sie sich sicher entscheiden können.
Persönlich für Sie da – in ganz Deutschland.
Unsere selbständigen Partnerinnen und Partner beraten Sie mit ihren Kanzleien bundesweit – persönlich vor Ort oder im Online-Termin.
Hier können Sie sich direkt an MehrWert Leben in Bamberg wenden
Vielen Dank!
Ihre Anfrage ist auf dem Weg. Wir melden uns in der Regel innerhalb eines Werktags persönlich bei Ihnen.
96047 Bamberg
Impressum
Angaben gemäß § 5 DDG
MehrWert GmbH
Ottostraße 26
96047 Bamberg
Vertreten durch
Geschäftsführer: Gottfried Baer
Kontakt
Telefon: 0951 – 30 125 565
E-Mail: info@mehrwert-finanzen.net
Web: www.mehrwert-finanzen.de
Registereintrag
Registergericht: Amtsgericht Bamberg
Registernummer: HRB 6857
Zuständige IHK: IHK für Oberfranken/Bayreuth
Umsatzsteuer-ID
USt-IdNr. gemäß § 27 a UStG: DE 815223561
Zulassungen & Aufsicht
Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO (Versicherungsmakler)
Registrierungsnummer: D-AWBM-COWAI-60
Erlaubnis nach § 34f GewO (Finanzanlagenvermittler)
Registrierungsnummer: D-F-155-I5PC-54
Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 GewO (Immobiliardarlehensvermittler)
Registrierungsnummer: D-W-155-EWK6-62
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Straße 2, 80333 München, www.muenchen.ihk.de
Registerabfrage: www.vermittlerregister.info
Berufsrechtliche Regelungen
§§ 34d, 34f, 34i Gewerbeordnung (GewO) · §§ 59–68 Versicherungsvertragsgesetz (VVG) · Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV) · Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) · Immobiliardarlehensvermittlungsverordnung (ImmVermV)
Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und der Juris GmbH betriebene Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen werden.
Verbraucherstreitbeilegung
Gemäß §§ 36, 37 Verbraucherstreitbeilegungsgesetz (VSBG) sind wir bereit, an Schlichtungsverfahren teilzunehmen. Zuständige außergerichtliche Schlichtungsstellen sind:
- Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 080622, 10006 Berlin, www.versicherungsombudsmann.de
- Bundesanstalt für Finanzaufsicht (BaFin), Ombudsleute, Postfach 1308, 53003 Bonn, www.bafin.de
- BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V., Bockenheimer Anlage 15, 60322 Frankfurt am Main, www.ombudsstelle-investmentfonds.de
- Ombudsstelle Geschlossene Fonds, Invalidenstr. 35, 10115 Berlin, www.ombudsstelle-gfonds.de
- Ombudsmann für die private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 060222, 10052 Berlin, www.pkv-ombudsmann.de
Online-Streitbeilegungsplattform der EU-Kommission: ec.europa.eu/consumers/odr
Beschwerde
Ihre Zufriedenheit ist uns wichtig. Beschwerden richten Sie bitte an:
Telefon: +49 (0) 951 30 12 55 65 · E-Mail: beschwerde@mehrwert-finanzen.de
Postweg: MehrWert GmbH, Geschäftsführer Gottfried Baer, Ottostraße 26, 96047 Bamberg
Wir bestätigen den Eingang innerhalb von 5 Werktagen und antworten abschließend nach spätestens 10 Werktagen.
Haftungsausschluss
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Urheberrecht
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Eingesetzter Hoster: Strato.
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Eingesetztes Tool: Microsoft Teams, Anbieter: Microsoft Corporation, One Microsoft Way, Redmond, WA 98052-6399, USA. Mit dem Anbieter besteht ein Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV). Details: privacy.microsoft.com.
7. Social-Media-Auftritte
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Wir sind in folgenden Netzwerken vertreten: Facebook und Instagram (Meta Platforms Ireland Ltd., 4 Grand Canal Square, Dublin 2, Irland), LinkedIn (LinkedIn Ireland Unlimited Company, Dublin, Irland), XING (New Work SE, Dammtorstraße 30, 20354 Hamburg) sowie YouTube (Google Ireland Ltd., Dublin, Irland). Datenübertragungen in die USA werden auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt. Details entnehmen Sie den Datenschutzerklärungen der jeweiligen Anbieter.
Stand dieser Datenschutzerklärung
Diese Fassung wird bei Änderungen der Rechtslage oder unserer Dienste aktualisiert.
Erstinformation
Mandanteninformation nach § 15 VersVermV und § 12 FinVermV – gesetzlich vorgeschriebene Pflichtangaben zur Versicherungs-, Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittlung.
Anbieter
MehrWert GmbH · Ottostraße 26 · 96047 Bamberg
Geschäftsführer: Gottfried Baer
Telefon: 0951 – 30 125 565 · E-Mail: info@mehrwert-finanzen.net
Status & Erlaubnis
Die MehrWert GmbH ist tätig als:
Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO
Registrierungsnummer: D-AWBM-COWAI-60
Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1–3 GewO
Registrierungsnummer: D-F-155-I5PC-54
Immobiliardarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 GewO
Registrierungsnummer: D-W-155-EWK6-62
Aufsichtsbehörde
IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Straße 2, 80333 München
www.muenchen.ihk.de
Registereintrag (Vermittlerregister)
Die Eintragung kann beim gemeinsamen Register der Industrie- und Handelskammern abgefragt werden:
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK e. V.), Breite Straße 29, 10178 Berlin
www.vermittlerregister.info · Telefon: 0180 600 585 0
Beteiligungen & Vergütung
Die MehrWert GmbH hält keine unmittelbaren oder mittelbaren Beteiligungen von über 10 % an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens; ebenso wenig hält ein Versicherungsunternehmen eine entsprechende Beteiligung an der MehrWert GmbH. Für die Vermittlung erhalten wir eine Vergütung, die als Bestandteil der Versicherungsprämie bzw. der Produktkosten vom jeweiligen Anbieter getragen wird. Die Vergütung wird durch Nachhaltigkeitsrisiken nicht beeinflusst.
Schlichtungsstellen
Bei Streitigkeiten stehen Ihnen folgende außergerichtliche Schlichtungsstellen zur Verfügung:
- Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 080622, 10006 Berlin, www.versicherungsombudsmann.de
- Bundesanstalt für Finanzaufsicht (BaFin), Ombudsleute, Postfach 1308, 53003 Bonn, www.bafin.de
- Ombudsstelle für Investmentfonds (BVI), Bockenheimer Anlage 15, 60322 Frankfurt am Main, www.ombudsstelle-investmentfonds.de
- Ombudsstelle Geschlossene Fonds, Invalidenstr. 35, 10115 Berlin, www.ombudsstelle-gfonds.de
- Ombudsmann private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 060222, 10052 Berlin, www.pkv-ombudsmann.de
Barrierefreiheit
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Unser Anspruch
Zugänglichkeit ist für uns Teil einer werteorientierten Haltung. Wir arbeiten kontinuierlich daran, diese Website verständlich, gut lesbar und bedienbar zu gestalten – etwa durch klare Struktur, ausreichende Kontraste, gut skalierbare Schrift und eine nachvollziehbare Navigation. Wir orientieren uns dabei an den anerkannten Standards für barrierefreie Webinhalte (WCAG).
Stand der Umsetzung
Trotz unserer Bemühungen sind möglicherweise nicht alle Inhalte vollständig barrierefrei. Wo uns Einschränkungen bekannt werden, verbessern wir diese Schritt für Schritt.
Barrieren melden & Feedback
Ist Ihnen eine Barriere aufgefallen oder benötigen Sie eine Information in einer zugänglicheren Form? Bitte sagen Sie uns Bescheid – wir helfen gern weiter:
E-Mail: info@mehrwert-finanzen.net · Telefon: 0951 – 30 125 565
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